TD Bank se declaró culpable este jueves de cargos relacionados con lavado de dinero en un caso presentado por fiscales federales de los Estados Unidos y acordó pagar alrededor de 3 mil millones de dólares en multas a las autoridades estadounidenses.
Los fiscales acusaron al banco canadiense de facilitar a los delincuentes el abrir cuentas y transferir fondos durante casi una década.
Al resolver el caso, los reguladores bancarios federales también impusieron un límite a la capacidad de TD para aceptar nuevos depósitos en los Estados Unidos, un movimiento raro que limitará la capacidad del prestamista para hacer crecer su negocio en un mercado clave.
Las sanciones combinadas son las más grandes jamás impuestas por las autoridades estadounidenses a un banco por violar las leyes contra el lavado de dinero, superando los 1.920 millones de dólares que el banco británico HSBC pagó en 2012 por transferir miles de millones a los cárteles de la droga mexicanos y naciones sancionadas como Irán.
La Oficina del Contralor de la Moneda golpeó a TD Bank con lo que se considera el castigo más drástico de la industria: un "límite de activos" que evita que el banco crezca más que su tamaño actual. TD Bank, con alrededor de 370 mil millones de dólares en activos, es el primer gran banco que se enfrenta a un límite de activos desde Wells Fargo, que ha estado restringido desde 2018 por una letanía de malías, incluida la apertura de cuentas bancarias falsas para sus clientes sin su consentimiento.
El banco se declaró culpable de un cargo de conspiración para no mantener un programa adecuado contra el lavado de dinero y no presentar informes de transacción precisos. Cynthia Adams, directora legal de TD Bank en los Estados Unidos, se declaró culpable en nombre de la filial estadounidense del banco en el Tribunal Federal de Distrito de Newark, antes de EE. UU. Jueza Esther Salas.Los fiscales federales, en documentos presentados en la corte, dijeron que algunos de los empleados del banco habían habilitado el lavado de dinero por parte de bandas criminales, que el banco tardó en detectar y abordar. Los fiscales dijeron que también habían acusado a más de dos docenas de personas, incluidos dos expertos en el banco.
"La persistente priorización del crecimiento sobre los controles por parte de TD Bank permitió a sus empleados romper la ley y facilitar el lavado de cientos de millones de dólares", Michael J. Hsu, el Contralor interino de la Moneda, dijo en un comunicado. "La imposición de un límite de activos garantizará que el banco se centre en construir controles adecuados acordes con su perfil de riesgo".
La acción conjunta incluyó fiscales federales en Nueva Jersey y Washington, la Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda y otras autoridades del Tesoro.
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